СОДЕРЖАНИЕ
Что такое финансовый консалтинг?
Финансовый консалтинг – комплекс мероприятий, направленных на улучшение финансового положения фирмы-заказчика, оптимизацию её бухгалтерского и налогового учёта, изменение инвестиционной политики и других процессов, связанных с оборотом денежных средств.
Консультанты анализируют финансовую сторону предпринимательской деятельности, и на основании полученной информацию выделяют ряд основных проблем, которые тормозят развитие компании. Когда проблема выявлена, Вам помогут найти верные пути их решения.
Финансовый консалтинг способен выявить идеальную модель по управлению финансовыми ресурсами, а так же понять, какое место среди конкурентов занимает компания, какие существуют способы оптимизации расходов и прочее. Благодаря консультации профессионала, можно получить объективный взгляд со стороны, выявить недочёты в построении бизнеса.
Финансовый консалтинг подразумевает выявление краткосрочных и долгосрочных целей, соответственно, происходит глубокий анализ существующего предприятия с построением дальнейшего плана работы на перспективу.
Не все предприятия среднего и даже крупного бизнеса могут позволить себе содержать специальные отделы по финансовому планированию. На Западе финансовый консалтинг – распространённая практика, к которой прибегают даже самые известные и вполне успешные фирмы.
Цель работы приглашённых финансовых аналитиков – не просто обнаружить у клиента ошибки и недочеты, но и при необходимости полностью изменить денежную политику фирмы, сделав её более эффективной и экономной. Возможные потери и убытки сводятся к минимуму, что повышает общую прибыль и приводит к экономическому оздоровлению компании.
Перечислим локальные задачи финансового консалтинга:
- консультации по всем финансовым вопросам;
- полноценный анализ (аудит) всех производственных направлений предприятия;
- аудит и оптимизация делопроизводства;
- реорганизация финансового планирования;
- разработка новых методов развития и укрепления финансовой системы;
- полное сопровождение кредитных сделок компании;
- инвестиционный консалтинг – контроль вложений и поиск новых, более перспективных объектов инвестирования;
- работа с налоговыми отчислениями компании.
Это лишь примерный список задач. На деле их гораздо больше – столько же, сколько разновидностей финансовых проблем бывает у коммерческих компаний.
Виды финансового консалтинга
Проведение финансового консалтинга фирмы заказчика условно можно разделить на четыре основных направления.
1. Постановка на предприятии системы бухгалтерского и управленческого учета
Данное направление финансового консалтинга пользуется наибольшим спросом среди новых компаний. Помимо этого, направление консалтинга может потребоваться при приобретении активов сторонней компании с непрозрачной системой учета. Финансовый консалтинг необходим для постановки системы учета, отображения и учета всех операций и для того, чтобы у собственников предприятия всегда была информация о финансовом положении дел на предприятии для принятия взвешенных управленческих решений.
2. Анализ актуальной финансовой деятельности предприятия
Чаще всего это направление консалтинга используется в качестве отправной точки для выбора новой стратегии развития. Данное направление консалтинга позволяет определить актуальное финансовое положение дел на предприятии для принятия решений об инвестициях, маркетинге, кадровых вопросов, реструктуризации и оптимизации бизнес процессов.
3. Управление капиталом
Данное направление консалтинга позволяет определить соотношение заемных средств и собственного капитала, оценить перспективы по получению заемных средств, сравнить стоимости реализации проектов при помощи собственных и заемных средств. Данное направление используется для оценки эффективности использования капитала в различных целях.
4. Оценка инновационных и инвестиционных проектов.
Данное направление позволяет обосновать затраты на реализацию проектов, провести экспертизы развития бизнеса и решений по развитию, выработать оптимальные рекомендации по реализации проектов.
Важно, что рекомендации специалистов разрабатываются с учетом специфики деятельности предприятия, учитывается уровень конкуренции. В рамках пакета услуг финансового консалтинга предлагается решение нескольких задач.
Когда возникает необходимость в финансовом консалтинге?
В принципе, помощь профессионалов финансового консалтинга может понадобится не только начинающим предпринимателям, но и опытные бизнесмены довольно часто пользуются этой услугой. Но, как показывает практика, наиболее целесообразно прибегнуть к услугам финансовых консультантов в момент расширения компании, её трансформации, выхода на новые рынки сбыта. В важный для предприятия момент необходимо трезво оценить все шансы бизнеса выйти на новый уровень. Стоит проанализировать положение компании, её репутацию, темпы роста, доход.
Кроме того, финансовый консалтинг здорово выручает множество организаций перед глобальными проверками контролирующих органов. Специалисты помогают упорядочить все финансовые вопросы и в короткий промежуток времени разрешить все спорные вопросы. К примеру, глава компании желает проверить, насколько эффективна работа бухгалтерского сектора, необходимо ли иметь в арсенале целый штат бухгалтеров.
Часто случаются моменты, когда предприниматель принимает решение распрощаться со своим детищем. Тогда свежий взгляд специалистов помогает оценить масштабы бизнеса и определить, насколько данный бизнес ещё может быть перспективным. Оценивая финансовое состояние, можно сделать выводы о рентабельности фирмы.
Стоит отметить, что финансовый консалтинг необходим абсолютно во всех ситуациях, когда возникают спорные моменты в вопросах финансов. Бывали случаи, когда консалтинговые компании буквально вытаскивали компании из долговых ям, уберегали от банкротства и распада. Помощь квалифицированного специалиста актуальна всегда, и она способна уберечь ваш бизнес от множества ошибок.
Какие задачи решает финансовый консалтинг?
Финансовый и организационный консалтинг позволяют провести анализ финансовой ситуации на предприятии. Данное мероприятие необходимо для оценки перспектив развития предприятия с учетом важных факторов, влияющих на динамику развития. Финансовый анализ – это инструмент, необходимый для принятия решения о возможности использования капитала для расширения масштабов деятельности.
На данном этапе оценивается прибыль предприятия, оцениваются объемы производства на основе показателей за последние несколько отчетных периодов. Также оценивается величина затрат, однако эти показатели не используются для определения точной оценки финансовой устойчивости предприятия и не позволяют оценить перспектив его развития.
В зависимости от выбранных целей проводится анализ форм отчетности в выбранном временном интервале, определяются финансовые коэффициенты и расчетные показатели. Финансовый анализ – это необходимая мера для оценки перспектив использования собственного капитала для реализации задач. При помощи данного мероприятия можно оценить, достаточно ли собственных средств для реализации бизнес планов или требуется использование заемных средств. Результаты анализа могут быть использованы для принятия решений руководством предприятия о дальнейшем развитии и необходимости реализации проектов. Дальнейший рост и развитие бизнеса возможны при проведении грамотного анализа, наличии необходимых средств и возможностей для реализации проектов. Особенно популярна данная услуга финансового консалтинга среди предприятий, проходящих стадию реорганизации и смены организационно-правовой формы. Услуги финансового консалтинга подразумевают не только оценку финансовых показателей, но и рассмотрение вопросов, которые влияют на ход развития предприятия и процессы внутри него. Здесь изучается динамика цен в зависимости от ситуации на рынке, изучается динамика банковских процентных ставок, делаются выводы о влиянии инфляции на экономические процессы.
На жизнедеятельность предприятия влияют изменения налогового и экономического законодательства, поэтому при оценке показателей изучаются различные факторы и их влияние на динамику развития предприятия. На данном этапе важно учесть доступность рынка сырья и материалов для производства, оценить проблемы логистики и их влияние на взаимодействие с поставщиками, уровень конкуренции, который оказывает существенное влияние на изменения рынка сбыта, падение спроса. После того, как будут оценены возможности предприятия, происходит анализ всех финансовых показателей.
Для финансового консалтинга основным объектом анализа становится отчетность предприятия. Используются данные официальной отчетности и отчетности, подготовленной бухгалтерией. Во внимание принимается внутренняя и управленческая отчетность. Качество финансового анализа напрямую зависит от достоверности отчетности. На основании данных отчетности происходит расчет коэффициентов и расчетных показателей.
На первом этапе определяются наиболее важные коэффициенты анализа, которые отображают финансовую устойчивость предприятия. Далее поэтапно анализируется платежеспособность предприятия, делается вывод о ликвидности и деловой активности предприятия. Затем дается оценка рентабельности осуществления производства. Показатели финансовой отчетности сравниваются со средними показателями по отрасли, в обязательном порядке отслеживается динамика изменения показателей на временном промежутке. На основе всех этих данных делается вывод о финансовом состоянии предприятия, оцениваются перспективы развития и возможные риски от реализации тех или иных проектов.
Финансовый консалтинг также включает в себя оценку капитала предприятия и его инвестиции в проектную деятельность. Данная услуга может пригодиться тем руководителям предприятий, которые располагают необходимыми инвестициями для реализации проектов. Это позволяет грамотно планировать развитие бизнеса, модернизировать и наращивать производство в соответствии с поставленными задачами.
При помощи данного инструмента можно оценить перспективы освоения новых рынков сбыта и выпуска новой продукции. Потенциальные инвесторы могут быть заинтересованы в проведении анализа, поскольку им важно инвестировать свои накопления в проекты, где можно извлечь максимальную прибыль.
Инвестиционный анализ в рамках пакета услуг финансового консалтинга позволяет провести экспертизу инвестиционного проекта с учетом юридических требований, возможных рисков и других особенностей реализации. В данном случае всесторонне изучается объект инвестирования с финансовой, экономической и маркетинговой точки зрения. На основе данного исследования может быть разработан бизнес план. В него включаются средства мониторинга его исполнения, при желании могут быть разработаны альтернативные пути развития. Альтернативные решения позволят оценить риски в разных случаях, выбрать оптимальный вариант реализации проекта. При этом перед реализацией проекта может быть проведена подготовка к вложению инвестиций с целью увеличения инвестиционной привлекательности объекта.
Если основной сферой деятельности предприятия является вложение инвестиций, финансовый анализ данной группой предприятий используется для выбора оптимальных схем финансирования. На этом этапе исследуется рынок, текущая конкурентная ситуация и возможная эффективность от реализации того или иного проекта. Важно, что инвестиционный консалтинг предлагает широкие возможности в плане поиска и разработки альтернативных решений.
При непосредственном участии заказчика осуществляется изучение и выбор оптимальной схемы инвестиционного проекта. Объем работ в рамках пакета услуги по финансовому консалтингу зависит от желания заказчика и может включать в себя консультации по широкому кругу вопросов и полноценную помощь в реализации проекта. Оказывается помощь в разработке бизнес планов, инвестиционных меморандумов и оценке качества реализации проекта. Преимущество инвестиционного консалтинга заключается в том, что еще на стадии разработки можно оценить риски реализации проекта. Здесь учитываются риски, связанные с колебаниями курса валют, движением процентных ставок, инфляцией и уровнем конкуренции. Также оцениваются внутренние риски (финансовые и организационные, технические). Оценка рисков проходит с использованием качественных и количественных методов, с учетом региональных показателей.
В рамках финансового консалтинга на предприятии могут быть проведены следующие мероприятия.
Анализ/диагностика
- финансово-хозяйственной деятельности с предложениями по оптимизации;
- расчет стоимости и эффективности запуска нового направления бизнеса, проекта;
- финансовой и налоговой структуры предприятия.
Постановка
- управленческого учета;
- бюджетирования;
- разработка регламентирующей документации;
- автоматизация учета;
- разработка форм отчётности;
- подборка показателей деятельности для эффективной работы;
- разработка систем мотивации для сотрудников в соответствии с целями компании.
Аутсорсинг
- консультации по финансовым и экономическим вопросам;
- контроль составления отчетности;
- регулярное составление управленческой отчетности;
- ежемесячный аудит отчётности с выводами и предложениями.
На что обратить внимание при выборе компании оказывающей услуги финансового консалтинга
Проблема подбора оптимальной консалтинговой компании с квалифицированными работниками актуальна для многих организаций.
Рекомендаций, которые помогут Вам определиться с выбором:
- Опыт работы и престиж компании. Чем больше организация работает в сфере финансового консалтинга, тем лучше;
- Штат работников. Предпочтительно выбрать фирму с большим количеством сотрудников, специализирующихся в разных сферах;
- Текущие и выполненные проекты. Проверяйте качество выполненных заказов, проанализируйте портфолио компании;
- Стоимость предоставляемых услуг, сроки реализации работы. Сразу следует уточнить, за какой промежуток времени специалисты смогут помочь решить проблемы.
Рекомендации экспертов
-
- Не стесняйтесь задавать консультанту всевозможные вопросы, вы имеете полное право знать обо всех вещах, касающихся финансового развития компании;
- Обязательно следует изучить репутацию компании и портфолио специалиста, взявшегося за ваш проект;
- Опытные консалтинговые компании никогда не берут предоплату за свою работу. Вы платите за результат, а не за процесс работы;
- Помните, что консалтинг не гарантирует 100% успех, всё индивидуально и ситуации бывают разные.
Вывод
Финансовый консалтинг – это актуальный вид финансово-консультационных услуг, оказываемых для повышения эффективности ведения бизнеса. Специалисты по финансовому консалтингу оказывают помощь в налаживании ведения бизнеса, начиная от элементарных делопроизводственных вопросов и заканчивая концепцией дальнейшего развития бизнеса заказчика. Поэтому, если Ваш бизнес не «клеится», а по сусекам ещё можно поскрести, то обращайтесь в консалтинговую компанию и вносите изменения в концепцию ведения своего бизнеса в соответствии с рекомендациями консалтинговой компании.
